ANEXO 33.1.2

LINEAMIENTOS QUE DEBERÁN OBSERVAR LOS PROGRAMAS DE CAPACITACIÓN PARA LOS PRODUCTOS DE SEGURO A QUE SE REFIEREN LAS FRACCIONES I, INCISO B) Y II, INCISO A) DEL ARTÍCULO 103 DE LA LISF

 

Con relación a la promoción y/o venta de los productos de seguro a que se refieren las fracciones I, inciso b), y II, inciso a) del artículo 103 de la LISF, será obligación tanto de las Instituciones de Seguros como de la persona moral impartir programas de capacitación, a través de personal debidamente especializado en los temas previstos en el temario.

 

La capacitación podrá llevarse a cabo de manera presencial o en línea, de forma tal, que permita verificar a la Comisión que se ha dado cumplimiento a la obligación a que se refieren las citadas fracciones.

 

El temario del programa de capacitación deberá estar conformado y detallado por unidades, módulos y temas, indicando el número de horas que se invertirán en cada módulo. El programa de capacitación deberá contemplar como mínimo 20 horas de duración, por cada operación y/o ramo que se pretenda promover o comercializar.

 

Los programas de capacitación que se registren conforme a la fracción I, inciso b) del artículo 103 de la LISF como parte del contrato de prestación de servicios, así como los que se impartan a los empleados o apoderados de las personas morales a que se refiere la fracción II del inciso a) del mismo artículo, deberán contemplar, por lo menos lo siguiente:

 

UNIDAD

MÓDULO

TEMAS

DURACIÓN

 

 

 

Conceptos

 

Generales

 

 

 

 

Terminología Básica

 

1. Qué es un contrato de adhesión

2.  Qué es un seguro

3. Operaciones y ramos de seguros

4. Principios básicos de la actividad aseguradora

5. Elementos formales del contrato de seguro

6.  Riesgo

7.  Características del riesgo

8.  Definiciones del seguro

 

A consideración de la Institución de Seguros y de acuerdo a las necesidades de capacitación

 

 

 

 

Marco

 

Jurídico

 

 

 

 

 

Autoridades

1.Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)

2. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)

 

3. Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)

 

A consideración de la Institución de Seguros y de acuerdo a las necesidades de capacitación

 

 

 

 

 

Leyes regulatorias

 

1.Ley sobre el Contrato de Seguro

1.1 Objeto de regulación

1.2 Operaciones y ramos

2.Reglamento de Agentes de

Seguros y de Fianzas

2.1 Clases de agentes

2.2 Obligaciones de los agentes

3.Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

3.1 Objeto de regulación

3.2 Ámbito de aplicación

 

 

A consideración de la Institución de Seguros y de acuerdo a las necesidades de capacitación

 

 

 

Marco

 

 

Jurídico

 

 

 

 

 

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros

1. ¿Qué es la CONDUSEF y qué funciones realiza?

2. Marco legal

3. Orientación, Conciliación y Arbitraje

4. Unidad Especializada

 

A consideración de la Institución de Seguros y de acuerdo a las necesidades de capacitación

 

Capacitación complementaria en materia de Operación para la Prevención y Detección de Operaciones de Procedencia Ilícita

 

1. ¿Qué es lavado de dinero?

2.Actividades que constituyen el lavado de dinero

3. Etapas del Lavado de Dinero

4. Tipos de operaciones

5. Identificación

6. Marco legal específico en materia de seguros

A consideración de la Institución de Seguros y de acuerdo a las necesidades de capacitación

 

 

 

 

 

 

 

Productos

 

de

 

 

Seguros

 

 

Especificaciones del (los) Producto (s) (Establecer la operación y el nombre del producto (s) de seguro.)

 

 

Seguro de _______ (Establecer la operación y/o ramo del seguro a promocionar y/o comercializar):

Conceptos Básicos

Características Generales

Coberturas Básicas

Coberturas Adicionales

Suma Asegurada

Prima y forma de pago

Exclusiones

Procedimiento de reclamación en caso de siniestro

Deducible, Coaseguro, Franquicia

Renovación

Causas de Rescisión y Cancelación

Esquemas de contratación (Forma y conducto de venta –telemarketing, vía telefónica, etc.-)

Mecanismos para la entrega de  la póliza y condiciones generales

Mecanismos de cancelación

 

 

A consideración de la Institución de Seguros y de acuerdo a las necesidades de capacitación

 

Aspectos

 

 

Operativos

Aspectos Operativos

1. Formatos

2. Requisitos de Información

3. Mecánica y Procedimiento para la prestación del servicio

A consideración de la Institución de Seguros y de acuerdo a las necesidades de capacitación

 

 

 

En el programa de capacitación se deberá establecer la forma y términos  en que se llevará a cabo la evaluación correspondiente.

 

La capacitación deberá ser otorgada por lo menos una vez al año, a efecto de que los empleados  o apoderados de los prestadores de servicios se mantengan debidamente actualizados. En caso de que hubiera una modificación en los productos de seguros que impacte en la información que, con motivo de la promoción y/o venta de los productos de seguros, está obligado a proporcionar el empleado del prestador de servicios, la Institución de Seguros deberá tomar las medidas pertinentes para la actualización de la información, de manera inmediata.

 

Para efectos de inspección y vigilancia, la Comisión podrá solicitar a las Instituciones de Seguros y a los prestadores de servicios la información y documentación relativa al cumplimiento de los presentes lineamientos.

Acerca de

La CUSF electrónica surge ante la necesidad de presentar una forma interactiva de consultar la circular apoyándose de tecnologías vanguardistas.

Aviso

El presente documento constituye única y exclusivamente un instrumento de apoyo para la consulta y revisión de la Circular Única de Seguros y Fianzas, y de ninguna manera sustituye la versión publicada en el Diario Oficial de la Federación de la misma, así como de las diversas Circulares que modifican su contenido, toda vez que en términos de las legislaciones federales aplicables, tales disposiciones de carácter general, obligan y producen efectos jurídicos después de su publicación en el citado Diario.

LISF y CUSF Interactivas. Versión 1.6.40